2026年知到答案 个人理财（厦门南洋职业学院） 最新知到智慧树满分章节测试答案

绪论 单元测试

1、 问题:个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

项目一 单元测试

1、 问题:理财师工作的第一步和最为关键的一步是 （ ）。
选项：
A:挖掘并收集客户信息
B:整理客户资料
C:向客户推销金融产品
D:了解客户和客户的需求
答案: 【
了解客户和客户的需求
】

2、 问题:影响个人理财业务的宏观因素众多，下列不属于宏观影响因素的是（ ）。
选项：
A:经济环境
B:社会环境
C:技术环境
D:金融市场环境
答案: 【
金融市场环境
】

3、 问题:客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
选项：
A:尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B:主动为客户解答
C:将客户移交理财业务人员
D:拒绝客户的提问
答案: 【
将客户移交理财业务人员
】

4、 问题:在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律有 （ ）。
选项：
A:《中华人民共和国民法通则》
B:《中华人民共和国合同法》
C:《保险兼业代理管理暂行办法》
D:《证券投资基金销售管理办法》
E:《中华人民共和国信托法》
答案: 【
《中华人民共和国民法通则》
《中华人民共和国合同法》
《中华人民共和国信托法》
】

5、 问题:家庭生命周期一般分为 （ ）。
选项：
A:成长期
B:形成期
C:衰老期
D:稳定期
E:成熟期
答案: 【
成长期
形成期
衰老期
成熟期
】

6、 问题:银行个人理财业务的影响因素，按照影响因素的特征，大致可分为 （ ）。
选项：
A:个人因素
B:微观影响因素
C:宏观影响因素
D:中观影响因素。
E:其他影响因素
答案: 【
微观影响因素
宏观影响因素
其他影响因素
】

7、 问题:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

8、 问题:某商业银行的客户曾多次购买理财产品，再次购买时无须进行风险承受能力评估。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

9、 问题:如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

项目二 单元测试

1、 问题:一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于 （ ）
选项：
A:稳健型
B:成长型
C:进取型
D:平衡型
答案: 【
成长型
】

2、 问题:保险最根本的作用是（ ）
选项：
A:避税
B:保障
C:投机
D:收益
答案: 【
保障
】

3、 问题:投资功能最强的保险是（ ）
选项：
A:终身寿险
B:投资连结保险
C:定期寿险
D:年金保险
答案: 【
投资连结保险
】

4、 问题:某40岁上海在职职工，医保卡账户有2000元，若2018年他把医保卡里的钱用完了，为了看病门诊又用了2500元，如果超过起付线的报销比例为50%，那么他当年看门诊自己共花费（ ）
选项：
A:2500元
B:4500元
C:2000元
D:4000元
答案: 【
4000元
】

5、 问题:保险需求最大的人生阶段是（ ）
选项：
A:退休期
B:单身期
C:家庭成长期
D:家庭形成期
答案: 【
家庭成长期
】

6、 问题:影响货币时间价值的主要因素包括 （ ）
选项：
A:单利与复利
B:通货膨胀率
C:收益率
D:投资风险。
E:投资额
答案: 【
单利与复利
通货膨胀率
收益率
】

7、 问题:公司型基金与契约型基金的区别在于（ ）。
选项：
A:投资者地位不同
B:资金运营情况不同
C:融资渠道不同
D:法律依据不同
E:实体地位不同
答案: 【
投资者地位不同
资金运营情况不同
融资渠道不同
法律依据不同
实体地位不同
】

8、 问题:按照保险责任不同，人寿保险可分为（ ）
选项：
A:意外伤害风险
B:死亡保险
C:生存保险
D:两全保险
答案: 【
死亡保险
生存保险
两全保险
】

9、 问题:重大疾病保险的作用主要是（ ）
选项：
A:应对重疾的康复费用
B:减轻家庭成员的精神负担
C:应对重疾的治疗费用
D:为重疾导致的收入损失提供补偿
答案: 【
应对重疾的康复费用
应对重疾的治疗费用
为重疾导致的收入损失提供补偿
】

10、 问题:假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%;现有两个股票市场基金，记为X和Y，对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的对应收益率分别为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是（ ）。
选项：
A:两个基金有相同的期望收益率
B:投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
C:基金X的风险要大于基金Y的风险
D:基金X的风险要小于基金Y的风险
E:基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的
答案: 【
投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
基金X的风险要大于基金Y的风险
基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的
】

11、 问题:目前，市场上的定期寿险一般对死亡和全残均提供保障（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

12、 问题:医疗险对各种医疗费用提供全额赔偿（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

13、 问题:意外伤害保险对所有的意外事故均提供保障（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】